Naše AML pravidla a ověřování

Na stránce vysvětlujeme, jak na Chance Casino plníme povinnosti proti praní peněz a financování terorismu a kdy od vás budeme potřebovat doklady k ověření totožnosti.

Náš závazek vůči AML pravidlům

Provozujeme se licencí Curaçao eGaming (č. 8048/JAZ2019-118), která nás zavazuje k dodržování mezinárodních standardů boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CFT). Naše interní politiku navrhli a pravidelně aktualizují odborníci na compliance v souladu se směrnicemi FATF.

Z tohoto důvodu sledujeme každý účet, každou transakci a každý nezvyklý vzorec chování. Nejsme to proto, abychom vás kontrolovali zbytečně, ale proto, aby naše platforma zůstala bezpečným místem pro poctivé hráče. Hraní s námi znamená souhlas s těmito pravidly.

Kdy vás ověřujeme a jaké doklady

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci základních údajů, před prvním výběrem a po dosažení určitých transakčních prahů. Před prvním výběrem vždy vyžadujeme úplnou sadu dokladů.

• Platný vládní doklad s fotografií (občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz)
• Selfie s dokladem pro potvrzení, že jste skutečně vy
• Potvrzení adresy (účet za energie, bankovní výpis, ne starší než 3 měsíce)
• Doklad o vlastnictví platební metody (fotografie platební karty, výpis z e-peněženky)

Jak probíhá ověřování krok za krokem

Celý proces zvládnete z pohodlí domova pomocí mobilního telefonu. Dokumenty nahráváte přímo do zabezpečené sekce vašeho účtu, nikoli e-mailem.

• 1. Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu
• 2. Vyfoťte nebo naskenujte obě strany dokladu totožnosti
• 3. Pořiďte selfie s dokladem v ruce
• 4. Nahrajte potvrzení adresy a platební metody
• 5. Odešlete a vyčkejte na kontrolu

Doba zpracování a ochrana dat

Standardní žádosti vyřizujeme do 24 hodin, u složitějších případů až 3 pracovní dny. Všechny dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Vidí je pouze autorizovaní zaměstnanci oddělení compliance a nikdy je nepředáváme třetím stranám kromě zákonných povinností vůči regulatorovi.

Komunikace probíhá výhradně přes zabezpečené kanály uvnitř platformy. Nikdy vás nebudeme žádat o doklady přes e-mail nebo telefon, buďte proto ostražití vůči podvodníkům.

Kdy požadujeme doložení zdroje

Při vyšších objemech vkladů nebo výběrů vás můžeme požádat o doložení zdroje finančních prostředků (Source of Funds). Typicky jde o situace, kdy hráč v krátkém období vloží nebo vybere částky výrazně nad běžný rámec.

Přijímáme výplatní pásky, potvrzení o příjmu, daňová přiznání, potvrzení o prodeji nemovitosti nebo dědictví. Nejsme finanční úřad, data nepoužíváme k ničemu jinému než k potvrzení, že prostředky pocházejí z legálního zdroje.

Tato kontrola je povinná podle naší licence a její nedodržení by nám hrozilo odebráním licence. Děkujeme za pochopení a snažíme se proces zjednodušit na minimum nutných dokladů.

Sledujeme vklady i výběry

Automatický monitorovací systém kontroluje každou transakci v reálném čase. Hledá vzorce jako rychlé střídání vkladů a výběrů bez skutečného hraní, vklady z více různých zdrojů nebo výběry na účty třetích osob.

Výběry posíláme stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu (same-method rule). Pokud jste vložili kartou, na kartu také vybíráte. Výjimku tvoří kryptoměny, kde výběr míří na peněženku majitele účtu.

Co se stane při neověření účtu

Dokud nedokončíte ověření, nemůžeme zpracovat žádný výběr. Vkladytechnicky provedeny být mohou, ale prostředky zůstanou na účtu do dokončení KYC. Nikdy však nepropadnou, jsou a zůstanou vaše.

Pokud doklady neposkytnete ani po opakované výzvě do 30 dnů, účet pozastavíme. Po dalších 90 dnech bez reakce postupujeme podle licenčních podmínek k jeho uzavření. Kdykoli během této lhůty stačí nahrát chybějící dokumenty a vše se vrátí do normálu.

Pokud ověření selže kvůli nesrovnalostem v dokumentech, kontaktujeme vás s konkrétním vysvětlením, co je potřeba opravit. Máte právo se odvolat a podat dodatečné podklady.

Jak dlouho uchováváme vaše dokumenty

Ověřovací dokumenty ukládáme po dobu nejméně 5 let od uzavření vašeho účtu, jak požaduje naše licenční jurisdikce. Důvodem je možná zpětná kontrola ze strany regulatora nebo orgánů činných v trestním řízení.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně a nenávratně zlikvidujeme. O zpracování osobních údajů vás informuje samostatná politika soukromí, kde najdete také práva GDPR, včetně práva na přístup k datům a jejich opravu.

Nejčastější dotazy

Proč musím dokládat totožnost před prvním výběrem?

Jde o zákonnou povinnost vyplývající z naší licence Curaçao eGaming. Bez ověření nemůžeme zaručit, že výběr putuje skutečnému majiteli účtu.

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Standardně do 24 hodin, ve výjimečných případech až 3 pracovní dny. O výsledku vás informujeme zprávou v účtu.

Mohu vybrat jinou metodou, než jakou jsem vkládal?

Ne, výběry zpracováváme stejnou platební metodou jako vklad. U kryptoměn posíláme prostředky na peněženku majitele účtu.

Co když můj doklad není v češtině?

Přijímáme doklady v češtině, angličtině, němčině a slovenštině. U jiných jazyků vás vyzveme k doložení úředního překladu.

Jsou moje dokumenty v bezpečí?

Ano, ukládáme je šifrované na zabezpečených serverech a přístup mají pouze autorizovaní zaměstnanci compliance oddělení.